WELCHER BENUTZER VONSEITEN E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN JETZT FÜR KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG CHECKEN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, dies zu erheblichen Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht dieses an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg zu gunsten von Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf jener anderen Webseite könnte das immer größer werdende Gewicht von Anpassen und Governance, die einander dagegen aufbewahren, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen ferner in geraume konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Unter zuhilfenahme von der EU-Richtlinie für elektronisches Geld taktlos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für Ausstellung vonseiten Pass-E-Geld hierzulande schuf, ist das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist immer noch ohne wirkliches Gegenstück in Welt des weiteren in der Auswirkung wurde Abendland zu ihrer Brutstätte welcher E-Geld-Innovation vietasoft.com.vn – mit Services von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von jener Londoner Oyster Card erst wenn hin zum Übergriff jener größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Doch den letzten Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen darüber hinaus Anwendungen befinden sich immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, dass sich die Zahl welcher E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden sein, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte wandern sich vs. E-Geld Via Konkurrenz kommt es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz unter einsatz von Regulierung und Beschränkungen über erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen weiterhin -daten undurchführbar werden, offenbar wissend, dass ein weiterer Zugang sonstige Störungen führen zu würde. Auf der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie bei der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und der zweiten Leitlinie im Jahr 2009 wenige wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung jener Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform über bleiben. Keinesfalls nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Compliance arbeiten, sondern auch, falls sie Gefahr laufen, fuer ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt ein paar “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese schmeißen große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangsebene, dass Kunden Services benützen können, abzüglich die gleichkommen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen sie teilnehmen haben sich verpflichtet, um das Bankkonto zu erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste ihren Vorteil, für den fall sie gezwungen werden, die gleichen oder sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften denn traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung dieser KYC-Regulierung befragen, ob das einfacher wäre, den Weg zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Richtmarke über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Unannehmlichkeit, dass jene ein geladen lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut darf, zu deiner lieblings zunehmend verlockenden Option sein. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb angewendet wird, besteht darin, dass die Banken den Anfahrt zu den Kundendaten jener Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit jene Finanzdienstleistungen herauf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch geraume obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – seitens Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Moment, zu seinem die Masse der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert wird.

Tin tức liên quan

Để lại bình luận của bạn